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Warum benötigt mein Unternehmen Versicherungsengineering®?

Oft stützen sich Risikoeinschätzungen auf falsche Informationen, die durch Wissens-, Zeit-, oder Informationsmangel entstanden sind. Anhand dieser Fehlinformationen fallen Risikodarstellungen oft negativ aus. Folgen davon sind überhöhte Versicherungsprämien oder sogar der Verlust der Versicherungsdeckung und eine Schlechterstellung am Versicherungsmarkt.

Diese Konsequenzen können ernsthafte Gefahren für die Wirtschaftlichkeit eines Unternehmens bedeuten!

Versichern ist ein Werkzeug des Risikomanagements – nicht umgekehrt

Versicherungsengineering® behebt den Wissens-, Zeit-, oder Informationsmangel, erstellt klare Vorgaben für den Versicherer und schafft unabhängige Rahmenbedingungen für eine faire und wirtschaftliche Versicherungssituation. 

Egal ob Feuergefahren, Naturkatastrophen, Cybercrime, Maschinenbruch, oder Betriebsunterbrechung. Wir beraten und unterstützen bei allen Belangen im Versicherungskontext!

Bringen Sie Wettbewerb in Ihr Risiko!

Das leistet unser risk on mind® Service für Ihr Unternehmen

  • ein unabhängiger Partner, der Ihre Interessen vertritt, Ihre Risikosituation optimal analysiert und einschätzt sowie gemeinsam mit Ihrem Makler die perfekte Versicherungslösung gestaltet. Das bringt Ihnen langfristige Kosteneffizienz
  • maßgeschneiderte Risikomanagementkonzepte: Wir optimieren Ihr Risiko, damit Sie am Versicherungsmarkt attraktiv auftreten.
  • keine überteuerten oder falschen Investitionen für Steuerungsmaßnahmen. Wir regulieren Ihr Investment für die Dinge, die Sie wirklich brauchen.
  • keine falsche Sicherheit durch falsche Versicherungslösungen, denn diese gefährden Ihren Betrieb
  • laufende Optimierung Ihrer Risikolandkarte, Ihrer Risikosteuerung und -absicherung.
  • digitale Softwarelösung unterstützt Ihr Risikomanagement optimal mit Überblick, Transparenz, Effizienz und dem Abgleich statistischer Basisdaten.
Jetzt kontaktieren

Unsere Strategie – in 5 Schritten

1/ Versicherungsunabhängige Erfassung von Risiken

Ziel: Definieren der Risikolandschaft: (Rahmenbedingungen festlegen, Bewertungsgegenstand beschreiben/Größenordnung und Risikopotentiale feststellen). 

risk on mind® startet die Entwicklung und Anpassung des RM-Prozesses mit Rücksicht auf die Bedürfnisse des Kunden. Dokumente zur Umsetzung des Prozesses, werden zur Verfügung gestellt. Wir helfen bei der Auswahl der richtigen Experten, die den Prozess unterstützen. 

risk on mind® evaluiert den gegenwärtigen Stand der risikotechnischen und versicherungstechnischen Situation. Sämtliche Daten über Standortrisiko, Prozessrisiko und andere relevante Basisdaten werden analysiert und bewertet. Die Datenbasis wird auf ein vergleichbares Niveau gebracht

2/ Objektive Bewertung & optimale Darstellung der Risiken

Ziel: Prozessstrukturplan entwickeln, Einheiten festlegen und Risikopotentiale bewerten. Verhindern einer einseitigen Bewertung. Optimale und transparente Darstellung des tatsächlichen risikopotentials

risk on mind® unterstützt Sie die in Schritt A gewonnen Daten zu strukturieren und zu bewerten. Unsere Bewertungsgrundlage basiert immer auf probabilistischen Kalkulationsmethoden. Ihre individuellen Risikodaten werden in unserer Datenbank mit relevanten Informationen zu Risiken in Ihrer Branche verglichen. So ist eine möglichst detaillierte und genaue Schätzung der individuellen Gefahrenparameter möglich. Ziel ist die Erarbeitung eines Projektstrukturplans, der als Grundlage für die Steuerung herangezogen wird.

3/ Risikokommunikation auf Augenhöhe

Ziel: Darstellung der Möglichkeiten & Festlegen der Steuerung

risk on mind® strukturiert die im Zuge der Evaluierung gesammelten Daten und bildet diese transparent und klar in einzelnen Einheiten ab. Die von uns bereitgestellten Risikoanalysen stellen einen absolut seriösen Risikonachweis dar, sind IDD und Standard-konform, und werden von allen Versicherungen angenommen.

Eine Gegenüberstellung zu herkömmlichen Analysen der Versicherungswirtschafft (PLM; EML) ist jederzeit möglich.

Unsere Software rismo® dient als digitale Plattform um Risiken für Unternehmen, Makler und Versicherungen klar, transparent und objektiv darzustellen. Mit risk on mind® schafft eine Balance zwischen den Interessen von Betrieben und Versicherungen.

4/ Wirtschaftlich proaktive Steuerung

Ziel: Gestalten wirtschaftlich sinnvoller und nachhaltiger Steuerungsmaßnahmen

risk on mind ® erstellt ein Bandbreitendiagramm, um wesentliche Risiken eindeutig darzustellen. Wir unterstützen bei der Entwicklung von wirtschaftlich sinnvollen Steuerungsmaßnahmen, und entwickeln anhand der Risikostruktur mit Ihnen wirtschaftlich sinnvolle und nach Gefahrenpotential priorisierte Steuerungsmaßnahmen.  Ziel ist es Risiken zu optimieren und für eine nachhaltige Versicherbarkeit abzusichern.

Wir unterstützen bei der Entwicklung von wirtschaftlich sinnvollen und nach Gefahren priorisierten Steuerungsmaßnahmen. 

5/ Implementierung wirtschaftlich nachhaltiger Risikopolitik

Ziel: Darstellung der Möglichkeiten; Monitoring. Zielgerichteter Risikotransfer und Berücksichtigung von Restrisiko im Risikobudget

risk on mind® bringt Ihnen Kontrolle durch „Alternativen Risikotransfer“ (ART): 

  • Gestaltung des Basisversicherungsschutzes nach Ihren eigenen Interessen
  • Flexibilität bei der Risikotechnik – Sie können direkt Einfluss nehmen.
  • direkter Einfluss auf die Kostenstruktur
  • direkter Zugang zum Rückversicherungsmarkt
  • marktunabhängige Prämiengestaltung

Aktives Monitoring der Betriebsanlagen und die Erstellung einer nachhaltige Risikopolitik hilft Ihnen Ihr Risiko zu senken und die perfekte Versicherungslösung zu gestalten. Das bringt langfristige Kosteneffizienz

Zur Unterstützung stehen Ihnen unsere risk on mind® Experten jederzeit zur Verfügung!